PočetnaRešenjaFinansije i osiguranje
Finansije i osiguranje

Polise se obnavljaju, dokumentacija stiže, a nijedan poziv se ne gubi

Mailbook je komunikacioni sloj između vašeg poslovnog sistema i klijenata. Ne menja vaš softver za polise ili kredite, već se povezuje na njega preko API-ja i vodi celu komunikaciju: podsetnike na isticanje, dopunu dokumentacije, prijavu štete i dolazne pozive. Svaka poruka ide samo klijentu koji je dao saglasnost, a saglasnost je uvek dokaziva.

Obnova polisaDopuna dokumentacijeDokaziva saglasnostDolazni pozivi 24/7
Problem

Gde se posao gubi

U agencijama i finansijskim kućama posao se retko gubi zbog cene. Gubi se zbog toga što niko nije stigao da pozove na vreme.

Polisa istekne, a niko nije stigao da pozove

Spisak isteka postoji u sistemu, ali obilazak liste zavisi od toga koliko je agent zauzet te nedelje. Klijent koji nije pozvan deset dana pre isteka često već razgovara sa konkurencijom, a obnova je najjeftiniji posao koji imate.

Predmeti stoje jer fali jedan papir

Zahtev za kredit, lizing ili prijava štete čekaju na jedan izvod, sliku saobraćajne ili potpisanu izjavu. Klijent je zaboravio, referent nema vremena da podseća, a predmet mesecima stoji otvoren i troši vaše vreme.

Pozivi se gube van radnog vremena

Klijent zove uveče, vikendom ili u toku štete na putu. Telefon zvoni u prazno ili se dobija govorna pošta. Ne postoji trag da je poziv uopšte bio, pa ne znate koliko ste posla propustili.

Scenariji

Kako to izgleda u praksi

Tri toka koja se pokreću sama, iz podataka koje već imate u svom sistemu.

Scenario 01

Obnova polise pre isteka

Animirani prikaz scenarija: poruke na telefonu prate numerisane korake sa desne strane.
Okidač

Vaš sistem javlja preko API-ja da polisi ističe rok za 30 dana.

Tok
  1. 1

    Mailbook šalje e-poštu sa ponudom za obnovu i uslovima; klijent može da potvrdi jednim klikom.

  2. 2

    Ako nema odgovora za tri dana, ista tema nastavlja se na Viberu ili WhatsAppu, bez ponavljanja poruke koju je klijent već video.

  3. 3

    Deset dana pre isteka klijent dobija poslednji podsetnik sa ponudom razgovora — ko ga prihvati, bira termin, a poziv preuzima agent.

  4. 4

    Potvrđena obnova upisuje se nazad u vaš sistem preko webhooka; nejasan slučaj prebacuje se agentu sa celim kontekstom razgovora.

Ishod

Svaka polisa ima najmanje tri dodira pre isteka, a agent ulazi tek kada je razgovor stvarno potreban.

Scenario 02

Dopuna dokumentacije za predmet

Animirani prikaz scenarija: poruke na telefonu prate numerisane korake sa desne strane.
Okidač

Referent u vašem sistemu označi predmet kao nepotpun i navede šta nedostaje.

Tok
  1. 1

    Klijent dobija poruku na kanalu koji koristi, sa tačnim spiskom onoga što fali i linkom za slanje.

  2. 2

    Fotografije i dokumenti stižu direktno u predmet, bez pretrage po viber porukama zaposlenih.

  3. 3

    Podsetnik se ponavlja po dogovorenom rasporedu, uz poštovanje tihih sati, i staje čim dokument stigne.

  4. 4

    Kada je predmet kompletan, sistem obaveštava referenta i klijentu javlja da je dokumentacija primljena.

Ishod

Predmeti se zatvaraju u danima umesto u nedeljama, a referent ne troši vreme na podsećanje.

Scenario 03

Dolazni poziv i prijava štete

Animirani prikaz scenarija: poruke na telefonu prate numerisane korake sa desne strane.
Okidač

Klijent zove broj agencije u 21h, posle saobraćajne nezgode.

Tok
  1. 1

    NORA javlja se preko vaše postojeće centrale, na srpskom, i smiruje tok razgovora.

  2. 2

    Proverava klijenta i status polise uživo u vašem sistemu i traži podatke potrebne za prijavu štete.

  3. 3

    Otvara zahtev preko API-ja, zakazuje termin procene i šalje klijentu potvrdu sa brojem predmeta.

  4. 4

    Ako je slučaj složen, prebacuje na dežurnog čoveka sa punim kontekstom, uz snimak i transkript.

Ishod

Prijava je primljena iste večeri, a vi imate audit trag svakog poziva umesto tišine u govornoj pošti.

Rešenja

Gotovi paketi

Krećete od jednog toka, bez velikog projekta i bez menjanja postojećeg softvera.

Portfolio na obnovi

Automatska kampanja obnove polisa i pretplata, vođena rokovima iz vašeg sistema. Mailbook vodi celu odlaznu komunikaciju — od prve poruke do zakazanog razgovora sa agentom.

  • Tok kroz e-poštu, Viber i WhatsApp, sa zakazanim pozivom na kraju i bez duplih poruka
  • Potvrde i odbijanja upisuju se nazad u vaš sistem
  • Prebacivanje agentu kada klijent traži izmenu uslova

Dežurstvo na telefonu

NORA preuzima dolazne pozive i poruke 24 sata dnevno, preko vaše postojeće centrale. Informiše, proverava status i zakazuje, a odluke o odobrenju i savetovanje ostaju kod vaših ljudi.

  • Provera statusa zahteva i roka polise uživo, preko API-ja
  • Zakazivanje termina i otvaranje zahteva bez čoveka
  • Snimak, transkript i audit trag svakog razgovora

Dokaziva saglasnost

Verifikovani opt-in za celu bazu klijenata: potvrđena e-adresa i potvrđen broj telefona, sa evidencijom saglasnosti koja se proverava pre svakog slanja.

  • Double opt-in za e-poštu i OTP potvrda broja preko SMS, Vibera ili WhatsAppa
  • Zapis vremena, kanala, IP adrese i teksta saglasnosti
  • Povlačenje saglasnosti se odmah vraća webhookom u CRM
Rezultati

Šta menja svakodnevni rad

0x
više dodira sa klijentom pre isteka polise
0/7
odgovoreni dolazni pozivi i poruke
-0%
kraće čekanje na dopunu dokumentacije

Navedene vrednosti su ilustrativni scenariji rada platforme, a ne garantovani rezultati.

Povezuje se sa onim što već koristite

Mailbook se kači na vaš postojeći sistem preko REST ili GraphQL API-ja i webhookova. Podaci ostaju tamo gde jesu.

  • Softver za polise i štete
  • Core banking i kreditni sistem
  • Lizing i otplatni planovi
  • CRM sistemi — povezivanje preko REST/GraphQL API-ja
  • Knjigovodstveni i ERP sistemi
  • Telefonska centrala (SIP/VoIP)
Pitanja

Česta pitanja

Da li moram da menjam softver u kojem vodim polise?
Ne. Mailbook ne zamenjuje vaš sistem za polise, kredite ili knjigovodstvo. On je sloj iznad njega: povezuje se preko API-ja i webhookova, čita rokove i statuse i vodi komunikaciju sa klijentom. Vaši ljudi nastavljaju da rade u istom programu.
Da li AI agent može da klijentu da savet ili odobri zahtev?
Ne i to je namerno postavljeno tako. NORA i Mailbook automatizacija rade administraciju i informisanje: provera statusa, rokovi, zakazivanje, prikupljanje dokumentacije. Investicioni saveti i odluke o odobrenju ostaju isključivo kod vaših ovlašćenih ljudi, a agent prebacuje razgovor čim se pređe ta granica.
Kako dokazujem da je klijent pristao na poruke?
Svaki kontakt prolazi kroz verifikovani opt-in: potvrdu e-adrese double opt-in postupkom i potvrdu broja telefona jednokratnim kodom. Za svaku saglasnost čuva se vreme, kanal, IP adresa i tačan tekst na koji je klijent pristao. Saglasnost se proverava pre svakog slanja, pa nema poruke bez osnova.
Da li klijent dobija istu poruku na tri kanala?
Ne. AI orkestracija vodi jedan tok kroz kanale: ako je klijent otvorio mejl i odgovorio, Viber poruka se ne šalje. Kanali se smenjuju samo dok nema odgovora, uz poštovanje tihih sati i ograničenja koliko puta se sme kontaktirati.
Šta se dešava kada klijent traži čoveka?
Agent odmah prebacuje razgovor na vašeg zaposlenog, i to sa punim kontekstom: ko je klijent, koja polisa, šta je do tada rečeno. Vaš čovek ne počinje razgovor iz početka. Ako se poziv desi van radnog vremena, ostaje zakazan uzvratni poziv i transkript.

Pogledajte kako izgleda na vašem portfoliju

Zakažite kratak razgovor. Prolazimo kroz vaš spisak isteka i predmeta i pokazujemo koji tok bi prvi vredelo pustiti u rad.